投信購入者の声
ファンド名：ニッセイ・パトナム・インカム・オープン
運用会社：ニッセイアセットマネジメント
購入会社：UFJつばさ証券
購入者：木村貴美子さん （59歳） 専業主婦
結婚して30年、今年の春、主人が定年を迎えました。文句ひとついわず、毎日出勤して安定した暮らしをもたらしてくれたことに、とても感謝しています。嘱託として主人は会社に残り、今現在も同じ職場で働いていますが、退職金はすでに支給されました。この退職金、どうしようか、という話です。
私たち夫婦の間には娘が一人。かわいい男の子を昨年出産し、孫にも恵まれました。いままで幸せづくりの一端を担ってくれたお礼にと、主人は退職金から50万円をプレゼントしようとしました。しかし、娘は「今は自分たちで生活できているから」と受け取りません。そこで私たちは孫のために、彼がいつか自分のしたいことが見つかる年になるまで、このお金を育てておこうと考えたのです。娘は「その気持ちが一番うれしいプレゼントだよ」と泣いて喜んでくれ、私たちは投資信託にこの50万円を託すことにしました。
投資信託は今まで経験なし。退職金が出るときに今すぐ使わないなら……と義妹が勧めたこともあり、始めてみようと思っていました。種類が非常に豊富で、大金が必要なわけでもなく、運用がプロ任せということで、私たちのようなド素人でも気軽に始められるのが魅力。退職金で初めて、という人も多いということで、なんとなく安心できたのも事実です。私たちはよく新聞や雑誌で目にする海外債券型のファンドに興味がありました。低金利、経済低迷などの理由で、海外のファンドを購入する人が増えているというものです。さすがに最近は国内株式型のファンドが持ち直しているようですが、数字的にはまだまだ魅力があります。やはり一番魅力を感じたのは分配金でしょうか。購入した「ニッセイ・パトナム・インカム・オープン」は年に4回の分配支払いがあり、分配実績もきちんとしたものでした。
リスクとしては、米ドル建ての債券に投資するため、為替の影響を受けるということでしょうか。為替ヘッジというのを行わないため、円高局面では資産価値の減少することもあります。私たちは、このリスクをきちんとふまえた上で、購入しました。リスクが全くないファンドはありませんが、自分が保有するファンドがどんなリスクを負っているか、ということをきちんと理解することが運用を任せるということだとも思ったからです。8月に基準価格7,453円で購入。娘に渡すはずだった50万円に50万円を加えて、退職金から計100万円を投資しました。
「投資信託 購入者の声」は、実際にそのファンドを購入した方の見方、意見であり、投信資料館の推奨するものではありません。投信資料館は、個人投資家に公正な情報を届けるためのページであり、特定ファンドの推奨、勧誘をするものではありません。
