インタビュー
今回は、日本インベスターズ証券株式会社の企画本部商品戦略部部長である木村伸二氏に、同社が主催するタートルクラブについて話を聞いた。タートルクラブは昨年発足した個人投資家コミュニティーであり、同社の子会社である日本ファイナンシャル・アドバイザー株式会社により資産運用や投資に関するセミナーや勉強会が開催されている。 インタビューは2001年3月29日に実施した。
▲タートルクラブについての詳細は日本インベスターズ証券株式会社のホームページhttp://www.investors.co.jp/
タートルクラブという会をスタートしたということですが、これはどのような組織なのですか。
タートルクラブは、国や所属する会社に依存しないで自分自身による裁量と責任で、生涯に必要な資産を長期的な観点から形成することを目的とする個人によって構成される投資家コミュニティです。タートルクラブの目的は長期的な資産運用を通して人生を実り豊かなものにすることです。
タートルクラブを作るに至った背景をご説明いただけますか。
資産運用は、個人の人生において最も重要な事項の1つです。従いまして、十分納得した上で始められることが賢明です。しかし、残念なことに、一般の方々には独立系の客観的な立場で、本当に個人投資家の将来を考えた投資家教育をプロが無料で提供してくれるというような機会がなかなか有りません。そして、これら個人のために理想的な専用ファンドを提供してくれるというようなものもなかなかないでしょう。従いまして、まだ資産運用を開始されていらっしゃらない方々へ、安心して学べる環境を提供させて頂くことになりました。また、タートルクラブの会員しか購入できない3種類の専用ファンドを設定することにより、外部の違った目的（短期的な利益追求や手数料稼ぎ）を持った投資家や販売会社によって悪い影響を受けることなく、今まで日本になかった理想的な本格的長期資産運用をすることが可能になります。特に現在のような超低金利時代、そして長期的な株価低迷時代に、少しでも多くの皆さんに、少しでも早くドルコスト平均法により少しずつ無理なく賢明な資産運用を開始して頂くことにより、確定拠出型年金が日本でも根づきより多くの皆さんが投資信託について興味を持ち始め、市場も本格的に上昇し始めたころに、周囲の人よりも一歩進んで資産が増えるのを楽しんで頂きたいと思っています。
どのような活動を行うのですか。
メンバーは弊社が提供する計５〜6時間の無料勉強会（タートルセミナー）やファンドマネージャーを招いた資産運用フォーラム、そしてタートルレターなどを通して資産運用や投資信託について学ぶことが出来ます。これを通して十分理解して納得された方のみに、タートルクラブメンバーの為に用意された専用ファンドの積立て投資を通して、信念を持って本格的資産運用を始めて頂きます。
どんな人を対象としていますか。
本格的な資産運用には、良い運用専門会社と良い商品のみを取扱う販売会社はもちろんのこと、優良な投資家が集まることが欠かせません。資金力ではなく、資産運用を十分に理解して、信念を持ち、長期に渡り財産を大きく増やそうという目的を持つ投資家のみが集うということが大前提です。このような目的を共有できる方全てが対象です。逆に、短期売買を繰り返して大きく儲ける事を目的として他のメンバーたちに迷惑を掛けてしまうような方の参加は御断りしています。
主催する会社についてご説明下さい。
タートルセミナーは日本インベスターズ証券の100％子会社である日本ファイナンシャル・アドバザーが主催します。この会社は、投資教育をメイン業務とした会社です。一般投資家の皆さんからファイナンシャルプランナーまで幅広い方々へ投資教育を提供したり、投資家啓蒙活動をやっている会社です。
日本インベスターズ証券とタートルクラブの関係はどういうものですか。
タートルクラブは日本インベスターズ証券によって運営管理されていますが、投資家教育は子会社の日本ファイナンシャル・アドバザーが提供します。それ以外の業務はすべて日本インベスターズ証券が提供します。例えば、タートルクラブメンバーのための専用ファンドの提供やドルコスト平均法にて毎月定額で自動引落しによる積立て投資が出来るシステムを提供します。
会員になるとどのようなメリットがあるのですか。
メリットはたくさん有ると思いますが、やはり、無料で納得行くまで勉強した上で、理想的な本格的資産運用を開始できる機会が提供されるということだと思います。また、同じ目的を持った販売会者と運用会社と投資家のみが集って専用ファンドを通して合同運用をしますので、投資家にとっても、また運用担当者にとっても短期的な誘惑に惑わされることなく、どっしりと構え長期的な観点で理想的な運用が可能になります。また、弊社はインデペンデント・ファンナンシャル・アドバイザー（独立系アドバイザー）であるため、特定の金融機関や金融商品のひもつきでない客観的なアドバイスを受けることができます。
これまでにどんな活動を行ってきましたか。
昨年の秋からタートルセミナーを継続的に行っております。スケジュールは弊社ホームページにてご案内させて頂いております。申し込は電子メールやファックスにて簡単にできます。3月の初めから隔週で配信させて頂いているタートルレターでは、資産運用の豆知識や専用ファンド設定の進捗状況などをご案内しております。また、タートルクラブ7ヶ条など、資産運用を理解する上で役に立つ解説資料の作成と提供や、金融ポータルサイトでのコラムの連載などもやっています。
現在会員は何人程度で、どのような人がタートルクラブに参加していますか。
募集開始以来、１ヶ月弱で会員数は約100人になりました。タートルクラブでは過怠な宣伝広告などを使わずに、勉強会などを通してより質の高いメンバーのみを迎えることに専念していますので、急激に会員数が増えることはないかと思いますが、信念を貫き、ジワジワと大きくしていきたいと考えております。メンバーの皆さんは２０代から６０代まで、そしてサラリーマンから自営業を営んでいらっしゃる方まで様々です。投資経験に関しましては、今までまったく投資をやったことがない方が中心です。
参加するために会費等は必要ですか。
会費等は一切ございません。タートルセミナーなどもすべて無料で提供させて頂いております。ただし、３ヶ月後に資産運用を弊社にて開始されない方は、ご連絡がない限り自動的に脱会したものとみなします。もちろん、まだ開始する準備が出来ていないのでもう少し継続してメンバーになりたい旨をご連絡頂ければ、無料にて継続できます。商品の購入義務なども一切ございません。ご賛同頂ける方のみに、ご自分の意志で資産運用を開始して頂きたいと思っております。
今後はどんな展開を予定していますか。
6月に専用ファンドが設定される予定ですので、この情報を随時配信したいと思っています。募集期間であります5月の中旬には会員の皆さんを招いて、弊社と運用会社にて都内でファンド説明会を実施する予定です。今後も、信念を貫き地道にタートルクラブメンバーを増やしていこうと思っております。3年後には全国で会員数が10,000人に達成出来るよう頑張りたいと思っています。
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