投資信託ニュース
6月5日（土） 新光投信 、「リスク軽減型 定期分配インデックス参照ファンド 2004−7」を設定
新光投信株式会社は、2004年7月28日（水）に、単位型株式投資信託（バランス型） 「リスク軽減型定期分配インデックス参照ファンド2004−7」（愛称：プランナー）を設定する。
「リスク軽減型定期分配インデックス参照ファンド2004−7」は、主として日経平均株価の変動率に基づき償還価格が決定される仕組みの債券への投資により、値下がり時における損失の軽減と安定した収益の確保をめざして運用を行なうファンド。信託期間内に満期償還となるドイツ銀行AG ロンドンが発行する「ユーロ円建てインデックス参照債」を原則として高位に組入れる。当該債券の満期償還価格は、日経平均株価が10%までの下落であれば、額面に対して100%（額面100円の場合100円）で償還されるが、日経平均株価が10%を超えて下落した場合は額面割れ償還となるリスクがある一方、日経平均株価が大きく上昇してもその値動きが反映されないという性質がある。また、早期償還条項があり、年1回の『判定日』の日経平均株価（終値）がスタート株価以上の場合は、額面に対して100％（額面100円の場合100円）で早期償還される性質がある。信託期間中、組入債券の入替えは原則として行なわず、当該債券を償還時まで持切る運用を基本とする。また、当該債券が満期前に早期償還された場合は、投資信託契約を解約し、信託を終了させる。
「リスク軽減型定期分配インデックス参照ファンド2004−7」の決算は年４回で、年間の目標分配金合計額は、1万口（1口＝1円）当り当初1年目が約500円、以降2年目から5年目までは各年約100円に設定されている。
「リスク軽減型定期分配インデックス参照ファンド2004−7」の信託期間は5年間（2004年7月28日〜2009年7月27日）。途中解約については、原則として、2004年9月以降の毎月20日として、1口単位で途中解約が可能。解約の申込みは、解約請求受付日の7営業日前から3営業日前の間に限定される。収益分配は年4回。
申込単位は1万口以上1万口単位（1口＝1円）、10万口以上1万口単位、1万円以上1円単位など各販売会社により異なる。募集期間は2004年6月21日（月） 〜2004年7月26日（月）。申込手数料は、1万口につき157.5円（税込）以内で、各販売会社が独自に定める額。信託報酬は信託元本の額に対して年率0.63%（税込）。販売会社は株式会社福邦銀行、株式会社北陸銀行、株式会社三重銀行、株式会社山梨中央銀行。
- 新光投信のホームページ http://www.shinkotoushin.co.jp/
