確定拠出年金：投資信託の投信資料館

投稿者: admin 投稿日: 2009/04/06

ずいぶん長いこと更新せずにすいませんでした。

この間、金融危機は悪化の一途を辿ってきました。「100年に1度の金融危機」という言葉を聞くたびに、きっと自分の確定拠出年金も恐ろしいことになっているだろうと思いつつも、結局のところ、何の手立ても講じることなく、毎月、こつこつ拠出を続けてきたわけです。

その結果、私の確定拠出年金がどうなったかをご報告します。

2008年12月31日付けで、運営管理機関から送られてきた「個人別管理資産額のお知らせ」によると、資産額は次の通りです。

拠出金累計：1,323,000円
給付金累計：0円
その他（損失）：▲445,982円
個人別管理資産額：877,018円 

大幅な赤字です。1年前の ... 詳細...

投稿者: admin 投稿日: 2008/02/14

米国のサブプライム問題をきっかけに日米の株価を中心に、世界的に株価が値下がりしています。当然ながら、私の確定拠出年金の運用資金にも影響が出ています。

海の向こうの住宅ローン問題が、熱海の山の中で静かに暮らす日本人の老後にまで影響を与えてしまうのですから、世界経済と自分のお財布が直結しているのだと痛感させられます。世界で起こるどんな出来事も、もう人ごとだとは言ってられない時代です。

さて、私の年金残高を見てみると、2007年の10月までは、概ね順調に伸びていました。ところが、10月をピークに残高は減少に転じました。サブプライム問題がニュースになり始めたのが昨年の夏ごろですから ... 詳細...

投稿者: admin 投稿日: 2007/08/29

「DCオートマくん」と聞いて、金融商品だと想像できる人はかなりの金融通か、業界に働くでしょう。「DCオートマくん」は、三菱UFJ信託銀行と三菱UFJ投信が共同で開発した投資信託の愛称で、正式名称は「三菱UFJ DC金利連動アロケーション型バランスファンド」といいます。確定拠出年金専用のファンドです。

このファンドの特徴は、ファンド名にあるように金利の変化に連動して自動的に資産配分が変化する金利連動型であるという点にあります。短期金利が上昇すると短期金融市場で運用する「安定運用部分」への配分が自動的に引き上げられ、短期金利が低下すると「安定運用部分」への配分が引き下げられて国内外の株式や債券で運用する「バランス型運用部分」への配分が自動的に引き上げられます。

この「短期金利に連動して安全資産とリスク資産の配分を自動的に変更させるシステム」は、上記の二社が共同開発したもので、ビジネスモデル特許を出願しているそうです。

三菱UFJ信託銀行と三菱UFJ投信の ... 詳細...