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投稿者:
Takahashi
2005/09/13
●投資信託の長所って何だろう？
こう聞かれると、正直即答に困ります。「少額投資ができる」、「分散投資ができる」、「プロが運用してくれる」、「幅広い投資対象に投資できる」といったところが、教科書的な答えだと思います。私も、気がつけばずいぶんと長い間、投資信託に投資をしてきましたので、今回は、「私なりに感じる投資信託の長所」を考えてみたいと思います。
●「少額からの投資ができる」
こう書くと、先ほどの教科書的な答えと同じのようですが、私のポイントは、「から」という部分にあります。「少額投資」には、基本的に、あまり意味がないと思っています。なぜなら、少額の投資から得られるリターンは、基本的には「少額」だからです。「少額」しか投資していない私が、こんなことを言うのもおかしな話ですが、本当に、「利益」だけを追求するならば、私のこれまでの運用で得られた金額など、コンビニでアルバイトしたほうが、はるかに早く稼げるでしょう。
投資を始めるとなると、いきなり「一攫千金」という言葉が頭に浮かび、ものすごいパフォーマンスを想像する人が少なくありませんが、そういったことは、めったに起こるものではありません。そうであるとすれば、大きなリターンを得るためには、必然的に「投資を続ける」、つまり、貯金と同じように累積的にお金を投入することが大事なります。その場合に、投資信託の「少額から」投資できるという性質は、思い立った時に、追加投資がしやすいという意味で、「長所」なのだと思います。
●「個人では投資の難しいものにも投資ができる」
これは、「幅広い投資対象に投資できる」という意見と似ているかもしれません。たとえば、私が保有している「物価連動国債ファンド」などは、代表例です。この「物価連動国債」は、機関投資家のみを対象としていて、いくら私が一生懸命に一人でお金を貯めても、買うことができない商品です。 これを「投資信託」という仕組みを通じることで、間接的に、私のような個人でも投資できるようになるのですから、これは、投資信託の「長所」だと思います。
（次回へつづく。）
タカハシくんの9月8日現在の運用評価損益
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購入ファンド
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基準価額
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評価損益
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| ノムラ外貨MMF USマネー・マーケット・ファンド |
48,379円
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(‐1,621円）
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| ノムラ外貨MMF ユーロマネー・マーケット・ファンド |
66,984円
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（+16,984円）
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| ノムラ外貨MMF 豪ドル・マネー・マーケット・ファンド |
83,138円
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（+33,138円）
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| トピックス・インデックス・オープン |
56,146円
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（+16,146円）
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| PRU国内株式マーケットパフォーマー |
12,687円
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（+2,687円）
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| 野村MMF |
392円
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(＋392円)
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| 野村MRF |
600,083円
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(+83円)
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| DKA物価連動国債ファンド(3/10) |
196,409円
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(-3,591円）
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| 合計 |
1,064,218円
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(+64,218円）
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