タカハシくんの投信生活
第97回 私の考える投資信託の長所
●投資信託の長所って何だろう？
こう聞かれると、正直即答に困ります。「少額投資ができる」、「分散投資ができる」、「プロが運用してくれる」、「幅広い投資対象に投資できる」といったところが、教科書的な答えだと思います。私も、気がつけばずいぶんと長い間、投資信託に投資をしてきましたので、今回は、「私なりに感じる投資信託の長所」を考えてみたいと思います。
●「少額からの投資ができる」
こう書くと、先ほどの教科書的な答えと同じのようですが、私のポイントは、「から」という部分にあります。「少額投資」には、基本的に、あまり意味がないと思っています。なぜなら、少額の投資から得られるリターンは、基本的には「少額」だからです。「少額」しか投資していない私が、こんなことを言うのもおかしな話ですが、本当に、「利益」だけを追求するならば、私のこれまでの運用で得られた金額など、コンビニでアルバイトしたほうが、はるかに早く稼げるでしょう。
投資を始めるとなると、いきなり「一攫千金」という言葉が頭に浮かび、ものすごいパフォーマンスを想像する人が少なくありませんが、そういったことは、めったに起こるものではありません。そうであるとすれば、大きなリターンを得るためには、必然的に「投資を続ける」、つまり、貯金と同じように累積的にお金を投入することが大事なります。その場合に、投資信託の「少額から」投資できるという性質は、思い立った時に、追加投資がしやすいという意味で、「長所」なのだと思います。
●「個人では投資の難しいものにも投資ができる」
これは、「幅広い投資対象に投資できる」という意見と似ているかもしれません。たとえば、私が保有している「物価連動国債ファンド」などは、代表例です。この「物価連動国債」は、機関投資家のみを対象としていて、いくら私が一生懸命に一人でお金を貯めても、買うことができない商品です。 これを「投資信託」という仕組みを通じることで、間接的に、私のような個人でも投資できるようになるのですから、これは、投資信託の「長所」だと思います。
（次回へつづく。）
タカハシくんの9月8日現在の運用評価損益
購入ファンド |
基準価額 |
評価損益 |
| ノムラ外貨MMF USマネー・マーケット・ファンド | 48,379円 |
(‐1,621円） |
| ノムラ外貨MMF ユーロマネー・マーケット・ファンド | 66,984円 |
（+16,984円） |
| ノムラ外貨MMF 豪ドル・マネー・マーケット・ファンド | 83,138円 |
（+33,138円） |
| トピックス・インデックス・オープン | 56,146円 |
（+16,146円） |
| PRU国内株式マーケットパフォーマー | 12,687円 |
（+2,687円） |
| 野村MMF | 392円 |
(＋392円) |
| 野村MRF | 600,083円 |
(+83円) |
| DKA物価連動国債ファンド(3/10) | 196,409円 |
(-3,591円） |
| 合計 | 1,064,218円 |
(+64,218円） |
(updated 09/13/05)
●タカハシくんの投信生活の最新号は投信資料館のメールマガジンでお読み頂けます。
【本を読もう】
