タカハシくんの投信生活
●師走に思う
師走を迎えて、ついつい目の前の雑事に追われて忙しくしていると、ふと、「今、何かバランスを欠いているのではないか？」と自省の念に駆られることがあります。
もちろん目の前のことに集中するというのは大事なことですが、「秋がきたと思ったら、いつのまにか師走だった。」という現実を目の当たりにすると、どこかが間違っていたのではないかという気持ちも湧き上がってくるのです。
●「バランス」と「集中」
「バランス」と「集中」は、投資においても、なかなか微妙な問題です。
一つの投資対象に、一時期に全ての財産を投じるというのが究極の「集中」ですが、これは、ハイリスク・ハイリターンで、当たればよいが、外れるとどうにもならない状態になります。一方、投資対象をばらし、投資時期を分散し、決して何か一つに絞ることをしないのは、「分散型」「バランス」重視の投資方法で、こちらは、それぞれ値動きの違う資産に投資していれば、全体を通じてみると値動きが緩やかなローリスク・ローリターンになるという性格があります。
適度な「分散」は統計的にみても、意味のあることだと言われていますが、何事も「平均点」というのでは、成果も平均的で、あまり面白みもないような気がします。（多くの場合、「興奮」と「利益」は、両立しないものではあるのですが・・・。）
●「集中」とどう付き合うか？
これについては、もしかすると学術的な研究の余地もあるかもしれませんが、とりあえず、一個人としては、「バランス」を常に頭の片隅において、「バランス」という考えを拒絶してしまいたくなるような精神状態の時は、自分の行動を冷静にチェックすべきだと思っています。
「バランス」という考えと自分の中で対話できる心境での「集中」は健全ですが、「バランス」を拒絶して行なう「集中」はどこか病的な感じがします。幸い、私のポートフォリオは、「バランス」を十二分に意識しているように思いますが、ちょっと「バランス」を欠きがちな日ごろの生活を反省し、そんなふうに思っている師走の今日この頃です。(updated 12-12-06）
| 購入ファンド | 基準価額 | 評価損益 |
| ノムラ外貨MMF USマネー・マーケット・ファンド | 53,076円 | (+3,076円） |
| ノムラ外貨MMF ユーロマネー・マーケット・ファンド | 76,705円 | （+26,705円） |
| ノムラ外貨MMF 豪ドル・マネー・マーケット・ファンド | 93,936円 | （+43,936円） |
| トピックス・インデックス・オープン | 81,887円 | （+31,887円） |
| PRU国内株式マーケットパフォーマー | 16,169円 | （+6,169円） |
| 野村MMF | 392円 | (＋392円) |
| 野村MRF | 590,581円 | (+581円） |
| DKA物価連動国債ファンド | 194,749円 | (-5,251円） |
| 合計 | 1,107,495円 | （+107,495円） |
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