マネックス証券は、 投資信託に関する実態調査を実施した。 この調査はマネックス証券に口座を保有し、 投資信託の購入をしたことがある男女を対象に行なったもので、 計5,307名の回答を得て、その結果を公表した。
【調査結果要旨】
- 3割近い人が毎月の積立金額を5万1円以上と回答。 （1-1）
- 毎月の積立金額が5万1円以上の割合が高いという傾向は収入や年齢にはあまり左右されず、 ほとんどの層で同様の結果となっており、 投資という資産形成の手法が広がっていることがうかがえる。 （1-2、 1-3）
- 投資信託購入者が購入している商品も、 購入割合が高い商品も米国株式を組み入れた商品が一番高くなる結果となりました。 昨今の株価状況もあり、 投資信託購入者が米国株式の商品に力を入れているということがうかがえる。 （1-4、 1-5）
- 積立投資利用者の6割以上が世界的な相場変動の影響をまったく気にしていないという結果に。 （1-6）
- マネックスカードでのクレカ積立利用者の8割が1銘柄のみで申込み。 （2-3）
【1.アンケート調査結果】
1-1 毎月の投資信託での投資金額
1-2 毎月の投資信託での投資金額（年収別）
1-3 毎月の投資信託での投資金額（年齢別）
3割近い人が毎月の積立金額を5万1円以上と回答した。 次に多かったのは1,000円以下となっており、 少額でも投資を続ける人と収入の中からある程度の割合を投資に回す人の二極化が見られる。この傾向は収入や年齢にはあまり左右されず、 特に月々の投資金額が5万１円以上の割合が高いという点はほとんどの層で同様の結果となっており、 マネックス証券は、「投資という資産形成の手法が広がっていることがうかがえます。岸田内閣も掲げる「貯蓄から投資へ」という計画がなかなか進んでいないと言われていますが、今回の結果を見ると、 投資を行っている人の中では、 投資による資産形成が根付いているといえるのではないでしょうか」と述べている。
1-4 投資信託で購入している商品（複数回答）
投資信託では米国株式を組み入れた商品を購入している人が8割近くに上った。 投資信託については日本株より米国株の人気が高いことがわかった。
1-5 投資信託で購入している割合が高い商品
購入割合が高い商品も米国株式を組み入れた商品が一番高くなる結果となった。 マネックス証券は、「昨今の株価状況もあり、 投資信託購入者の6割以上が米国株式の商品に力を入れているということがうかがえます」と述べている。
1-6 世界的な相場変動の影響（積立投資利用者）
今年に入って、 ウクライナ情勢やインフレ懸念で世界的に相場が大きく変動する局面があったが、 自身の投資状況に影響がなかった人が6割以上となった。 マネックス証券は、「定期的・継続的な投資は相場変動局面においても「気にしない」でいられる投資手法であることがうかがえます」と述べている。 次に多かったのが「チャンスだと思い積立額を増やした」という回答で、 相場変動を投資のチャンスと捉える人が2割いる結果となった。
【2.マネックス証券でのクレカ積立】
マネックス証券では2022年2月25日から、 マネックスカードによる投信積立サービスの申込受付を開始した。 クレカ積立が始まってからの半年データから見えてきたことを発表した。
概要
クレカ積立申込受付開始（2022年2月25日）から2022年8月31日までに、 マネックスカードでのクレカ積立申込をした顧客の状況と、 人気銘柄は以下の通り。
新規顧客：クレカ積立申込のタイミングで初めてマネックス証券に口座を開設した顧客
既存顧客：以前からマネックス証券に証券総合口座を持っていて、クレカ積立も申込した顧客
2-1 クレカ積立お客様分布（年齢別）
新規顧客では、 4割以上の顧客が30代という結果になった。 クレジットカードでの積立は新規・既存どちらも若年層に比重が寄っていることがうかがえる。
2-2 クレカ積立お客様分布（年収別）
新規・既存顧客ともに年収「500-1000万未満」が５割近くに上る。また、 新規顧客では年収「500万円未満」の人が4割であり、 カードのポイント還元率なども生かしながらの資産運用にマネックスカードを申込みしたことがうかがえる。
2-3 クレカ積立申込銘柄数
マネックスカードでのクレカ積立の申込銘柄数は1銘柄のみ、 という人が新規顧客の8割近く、 既存顧客でも7割近くとなった。 マネックス証券では投資を行う顧客には分散投資を幅広く勧めているが、 マネックス証券は、「今後もより一層の啓蒙が必要であるという状況を再認識する結果となっています」と述べている。
2-4 クレカ積立人気ファンドランキング
積立の人気銘柄トップ5は新規・既存共に全く同じ結果となった。 信託報酬率の低いファンドへの申込みが顕著に表れてる。
調査概要と回答者の属性
調査方式：インターネット調査
調査対象：マネックス証券口座保有者
回答数： 5,307
調査期間：2022年9月12日（月）～9月14 日（水）
