ゆうちょ銀行では、2018年5月7日（月）から新たな投資信託商品の取り扱いを開始する。
新たに取り扱いを開始する商品は、顧客のニーズにきめ細かく応える観点から、3つの商品タイプを追加する。
- 初めて投資を考えている人でも安心して購入できるよう、金利上昇リスクにも対応し、極力値動きを抑えた債券商品。
- 安定的に資産を増やしつつ、分配ニーズに対応し、金利・配当等のインカム収益の獲得をめざすバランス商品。
- 世界経済の成長トレンドを捉えつつ、成長の果実を享受できる海外株式商品。
また、現在取り扱いをしている一部商品について、為替変動リスクを低減したい顧客向けに、為替ヘッジコースを追加する。
新たに取り扱いを開始する商品
債券商品
| 商品名称 | 大和住銀 先進国国債ファンド (リスク抑制型) 【愛称:未来のコツ】 |
| 購入方法 | 店頭・ゆうちょダイレクト |
| 運用会社 | 大和住銀投信投資顧問株式会社 |
| 商品分類 | 追加型投信/内外/債券 |
| ファンドの概要 | 日本を含む先進国の国債に投資することにより、中長期的な信託財産の成長を目指して運用を行う。基準価額の変動リスクを年率 2%程度に抑えるこ とを目標ととする。 |
| 購入時手数料 (税込み) | 【店頭・電話】 1.08%
【ゆうちょダイレクト(Web 受付のみ)】 0.864% |
| 信託報酬 (税込み) |
純資産総額に対して年率 0.5184% |
| 信託財産留保額 | なし |
| 主なリスク | |
| 決算日 | 4月15日 |
バランス商品
| 商品名称 | 三菱 UFJ 国際 インカムバランスファンド (年 6 回決算型) 【愛称:実りの定期便】 | HSBC ワールド・セレクション (インカムコース) 【愛称:ゆめラップインカム】 | ||
| 購入方法 | 店頭・ゆうちょダイレクト | 店頭・ゆうちょダイレクト | ||
| 運用会社 | 三菱 UFJ 国際投信株式会社 | HSBC 投信株式会社 | ||
| 商品分類 | 追加型投信/内外/資産複合 | 追加型投信/内外/資産複合 | ||
| ファンドの概要 | 日本を含む先進国の株式、債券、不動産投資信託証券等や、新興国 の国債を実質的な主要投資対象とし、利子・配当等収益の確保および 値上がり益の獲得を目指す。価格下落リスクに配慮しつつ、組入 資産の加重平均利回りが年率 4%程度となることをめざして資産配分 を決定する。 | 中長期的な市場見通しに基づき世界の様々な資産(株式、債券等) に分散投資し、定期的にかつ必要に応じて資産配分の見直しを行うこ とでファンドのリスクをコントロールし、インカムゲインの獲得と信 託財産の中長期的な成長をめざす。リスク水準は、年率 8%~11% を目標とする。 | ||
| 購入時手数料 (税込み) | 【店頭・電話】 1.62%
【ゆうちょダイレクト(Web 受付のみ)】 1.296% |
【店頭・電話】 1.62%
【ゆうちょダイレクト(Web 受付のみ)】 1.296% |
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| 信託報酬 (税込み) |
純資産総額に対して年率 1.134% | 純資産総額に対して年率 1.2204% 実質的な運用管理費用 :年率 1.2804%程度 | ||
| 信託財産留保額 | なし | なし | ||
| 主なリスク |
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| 決算日 | 1、3、5、7、9、11 月の各 15 日 | 2、4、6、8、10、12 月の各 19 日 | ||
海外株式
| 商品名称 | フィデリティ・グローバル株式ファンド (為替ヘッジあり、為替ヘッジなし) 【愛称:グローバル・パスポート】 |
世界株式トレンドフォロー戦略ファンド (ロングコース、ロング・ショートコース) 【愛称:トレフォロ L、トレフォロ LS】 |
| 購入方法 | 店頭・ゆうちょダイレクト | 店頭・ゆうちょダイレクト |
| 運用会社 | フィデリティ投信株式会社 | 大和証券投資信託委託株式会社 |
| 商品分類 | 追加型投信/内外/株式 | 追加型投信/内外/株式/特殊型(ロング・ショート型) |
| ファンドの概要 | 日本を含む世界の企業の株式等へ投資を行う。株価上昇の 3 大要因 (企業の変化、評価の変化、企業の成長)を網羅した 3 つの切り口で銘柄 を厳選します。為替ヘッジを行うコースと、為替ヘッジを行わないコース のいずれかを選択できる。 | ロングコースは、世界の株価指数先物の中から、上昇トレンドが相対的 に強いと想定されるものを選定して買建てることにより、信託財産の成長 を目指して運用を行う。
ロング・ショートコースは、世界の株価指数先物の中から、上昇トレン ドが相対的に強いと想定されるものを選定して買建てるとともに、上昇ト レンドが相対的に弱いと想定されるものを選定して売建てることにより、 信託財産の成長を目指して運用を行う。 |
| 購入時手数料 (税込み) | 【店頭・電話】 2.16%
【ゆうちょダイレクト(Web 受付のみ)】 1.728% |
【店頭・電話】 2.16%
【ゆうちょダイレクト(Web 受付のみ)】 1.728% |
| 信託報酬 (税込み) |
純資産総額に対して年率 0.8316% 実質的な運用管理費用 :年率 1.56%程度 | 純資産総額に対して年率 1.3284% |
| 信託財産留保額 | なし | なし |
| 主なリスク |
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| 決算日 | 2月15日 | 4月15日 |
為替ヘッジコースを追加する商品
| 商品名称 | SMTAM NY ダウインデックスオープン (為替ヘッジあり) | DIAM 世界好配当株式ファンド (毎月決算型)(為替ヘッジあり)
【愛称:ハッピーインカム(為替ヘッジあり)】 |
ピクテ・グローバル・インカム株式ファンド ((毎月分配型)円コース、(1 年決算型)円コース)
【愛称:グロイン・マイルド、 グロイン・マイルド 1 年】 |
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| 購入方法 | 店頭・ゆうちょダイレクト | 店頭・ゆうちょダイレクト | 店頭・ゆうちょダイレクト | |
| 運用会社 | 三井住友トラスト・アセットマネジメント 株式会社 |
アセットマネジメント One 株式会社 | ピクテ投信投資顧問株式会社 | |
| 商品分類 | 追加型投信/海外/株式/インデックス型 | 追加型投信/海外/株式 | 追加型投信/内外/株式 | |
| 購入時手数料 (税込み) | 【店頭・電話】
【ゆうちょダイレクト(Web 受付のみ)】
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【店頭・電話】
【ゆうちょダイレクト(Web 受付のみ)】
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【店頭・電話】
【ゆうちょダイレクト(Web 受付のみ)】
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| 信託報酬 (税込み) |
純資産総額に対して年率 0.7452% | 純資産総額に対して年率 1.188% | 純資産総額に対して年率 1.188% 実質的な運用管理費用 :年率 1.788%程度 | |
| 信託財産留保額 | 換金申込受付日の翌営業日の基準価額の 0.2% | 換金申込受付日の翌営業日の基準価額の 0.3% | なし | |
| 主なリスク |
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| 決算日 | 9月8日 | 毎月21日 | (毎月分配型)円コース:毎月 10 日
(1 年決算型)円コース:8 月 10 日 |
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