高島屋大阪店では、 2021年7月28日（水）に「タカシマヤ ファイナンシャル カウンター」をオープンする。 高島屋大阪店は、ファイナンシャルカウンターのオープンについて次のように述べている。
現在、日本では長寿化が進み、 「人生100年時代」が到来しつつある中で、 生涯の生活を支える金融資産の長期・安定的な形成が課題となっております。 そうした社会的課題を背景とした資産形成や資産の承継などのニーズを受け、 ファイナンシャルサービスを百貨店の品揃えの一つとして捉え、 百貨店の魅力向上を図るとともに、 お客様が豊かな人生を過ごすためのサポートを行ってまいります。
タカシマヤ ファイナンシャル カウンター 概要
- オープン日 ： 2021年7月28日（水）
- 場所 ： 高島屋大阪店7階（同フロアにセミナールーム、 個別相談室がある）
- 営業時間 ： 午前10時～午後8時（店舗の営業時間に準じる）
- 運営主体 ： 高島屋ファイナンシャル・パートナーズ株式会社（以下、 TFP）
高島屋のホスピタリティーと金融の専門性を兼ね備えた相談員が、 ライフプランに関する相談を受ける。顧客の要望に沿って、 一人ひとりの将来設計に応じたファイナンシャルプランの提案や、 その実現に向けた金融商品（保険や投資信託）の代理・仲介や、 信託サービスの媒介、 取次などをワンストップで行う。また、 無料の各種セミナーを定期開催して情報提供を顧客に案内するとともに、 個別相談室も完備し、 顧客のプライバシーを守るとともに、 落ち着いた環境で相談を受ける。日常の買物の延長線上で、夕刻や土日にも気軽に安心して利用してもらえるカウンターをめざす。
※画像はイメージ。
提供サービス（無料）
■オーダーメイドファイナンシャルプランニング（※1）
顧客のライフプランや希望を聞き、その実現に向けたファイナンシャルプランを作成する。
■資産形成アドバイス（※1）
ファイナンシャルプランニングで聞いた顧客の希望に基づき、顧客一人ひとりに合った投資ポートフォリオ設計や保険の見直しサービスを行う。
■資産管理・承継サポート（※1）
次世代への円滑な資産の承継をサポートする。 遺言書作成や遺産整理、 信託を用いた相続対策など、 提携する信託会社への媒介・取次を行う。 尚、 毎月第2・第4日曜日は“相続相談の日”と位置付け、 予約なしで相続相談を行う。 （資本・業務提携先で弁護士法人を母体とするほがらか信託（株）の専門相談員が相談に対応する）
■ファイナンシャルセミナー（※2）
「はじめての資産運用」や「家計の見直し」など、 顧客の関心事に沿ったセミナーを定期的に開催する。 当面はオンラインミーティングツールを活用したWEBセミナーのみの開催となる。
（※1）タカシマヤ ファイナンシャル カウンターにて、 またTFP の WEBサイトにて予約を受け付ける。
（※2）TFPの WEBサイトにて案内、 予約を受け付ける。 （6月18日午前10時開設予定）
取り扱い金融商品
■投資信託
SBI証券との業務提携により、 同社が取り扱う業界最多水準、 約2,600種類（2021年6月現在）の投資信託から、 投資スタイルに合わせた商品を選択できる。 尚、 その中から、 長期資産形成に役立つ良質な運用が期待される商品を、 外部専門家の意見も参考に「タカシマヤセレクション 投資信託」として推奨、 案内する。
＜「タカシマヤセレクション 投資信託」選定銘柄＞
- eMAXIS Slim 国内株式（日経平均）
- 三井住友・配当フォーカスオープン
- SBI・V・S&P500インデックス・ファンド
- SBI中小型成長株ファンド・ジェイネクス（年2回決算型）
- 農林中金＜パートナーズ＞長期厳選投資 おおぶね
- 野村インデックスファンド・内外7資産バランス・為替ヘッジ型
- セゾン資産形成の達人ファンド
- セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
〇ポイントが貯まる、 タカシマヤカードでの投信積立サービス
タカシマヤカードで投資信託の積立購入を行える。毎月のカード積立金額に応じて、 高島屋の店舗や高島屋オンラインストアで使えるタカシマヤポイントが貯まる。さらに積立継続期間に応じてポイント率が高まるプログラム（1～2年目0.1％、 3～4年目0.2％、 5年目以降0.3%）で、 顧客の長期投資をサポートする。
※対象カード：タカシマヤカード、 タカシマヤカード《ゴールド》
■生命保険・損害保険
約30社の生命保険・損害保険会社の代理店として、 幅広い保険商品を取り扱う。新規契約だけでなく、加入後の保険の見直しや必要な手続きのサポートなど、 長期にわたる保険の契約を手厚くサポートする。 特に、 社会保障問題や超低金利時代が今後も長く続くことが予想される中、 将来に備えた「積立」「資産運用」「相続」等を中心に資産形成を目的とした保険商品の案内を行い、 顧客の将来不安の払拭や安心した暮らしのサポートを行う。
■信 託
弁護士法人を母体とする、 ほがらか信託株式会社との資本・業務提携を通じ、 不動産信託・金銭信託・有価証券管理信託などの各種商事信託のほか、 遺言信託・遺産整理・民事信託コンサルティングなどの取り次ぎを行う。高齢社会や認知症問題と顧客資産の蓄積を主因として、 財産の管理・相続・承継が社会問題化する中で、 自身の財産管理や相続、 承継にまつわる将来の願いを叶えていく手段として信託商品の案内を行っていく。
※自ら信託契約代理業の認可（登録）を取得し信託を取り扱うのは百貨店では高島屋グループのみ。 （2021年3月31日現在 高島屋調べ）
また、 ほがらか信託株式会社の提携先である、 税理士法人ブライト相続がご支援する、 “相続税申告手続や生前相続対策等”の取り次ぎも行う。
