北國銀行、投資信託新商品の取扱いを10月1日に開始

北國銀行は、2021年10月1日より投資信託新商品として、SOMPOアセットマネジメント株式会社の「FDA日米バランスファンド（安定型）、愛称：みどりの架け橋・安定型」、「FDA日米バランスファンド（成長型）、愛称：みどりの架け橋・成長型」の取扱いを開始する。

「FDA日米バランスファンド」は「投資先がシンプル」「低コスト」「中長期でリスクを抑えた運用」を目指し、長期的な視点から日米の株式・国債に分散投資するファンド。信託報酬は北國銀行の窓販取扱いファンドで最も低水準の年率0.385％（税込）となっている。

「FDA日米バランスファンド」には、株式と債券の資産配分割合が異なる「安定型」と「成長型」の2つのコースがあり、投資家の資産運用の目的やリスク許容度に応じて選択できる。販売チャネルについては全営業店で取扱う。

なお、「FDA日米バランスファンド」の運用に関して、株式会社北國フィナンシャルホールディングス（2021年10月1日設立予定）傘下の株式会社FDアドバイザリーが投資助言を行う。

北國銀行は、「当行では、資産運用についてお客さまと共に考え、中長期投資によるお客さまの夢や目標の実現に努めてまいります」と述べている。

みどりの架け橋について

1. 取扱開始日：2021年10月1日（金）（10月1日（金）～10月7日（木）は募集期間）

2. 販売チャネル：全営業店（インターネットバンキングでの申込みは10月8日（金）以降となる。）

3. 新商品について

＜正式名称＞

SOMPOアセットマネジメント株式会社

＜特長＞

主として、日本株式、日本国債、米国株式、米国国債を投資対象とする、日本、米国の金融商品取引所等の上場投資信託証券（ETF）に分散投資を行う。
投資目的やリスク許容度に合わせて、想定される値動きの大きさが異なる「安定型」と「成長型」の2つのファンドがある。
各資産を投資対象とするETFへの基本投資配分比率は、投資助言会社である株式会社FDアドバイザリーからの、「安定型」「成長型」それぞれのファンドの目的に合わせた投資助言に基づき、決定する。
組入外貨建資産については、原則として為替ヘッジを行なわない。
予定基本投資配分比率（2021年10月）
- 日本株式：（1）10％　（2）25％
- 米国株式：（1）10％　（2）25％
- 日本国債：（1）40％　（2）25％
- 米国国債：（1）40％　（2）25％

基本投資配分比率は、投資助言会社からの投資助言に基づき決定されるため、変更になる可能性がある。

＜設定日＞

2021年10月8日

＜決算日＞

年1回(10月7日)

無期限

なし

年率0.385％(税抜0.35％)

※ファンドの投資助言会社である株式会社FDアドバイザリーへの報酬（年率0.08％（税抜））が含まれる。

なし