全銀協が確定拠出年金の改善策を要望
先月20日、全国銀行協会が厚生労働省に対して確定拠出年金制度に関する改善要望を提出しました。その中の主なものを挙げてみます。 退職年金等積立金に対する特別法人税の撤廃 拠出限度額の引上げとマッチング拠出の容認 加入対象者 …
確定拠出年金（iDeCo）の運用記録
個人型確定拠出年金（iDeCo）が創設された2001年から準備を始め、実際に2002年に加入し、運用を続けている投信資料館のスタッフの雑感と記録です。加入を検討している人は参考にしてみて下さい。
確定拠出年金の掛け金引き上げが反映されるのはいつ？
確定拠出年金の月々の掛け金を15,000円から18,000円に引き上げる申請をしてから1ヶ月が経過しました。申請時に、窓口で、申請内容が反映されるまでに2週間ほどかかると聞いていましたので、そろそろ反映されているはずだと …
違う書類が届いた・・・
先月、確定拠出年金（個人型）の掛け金の引き上げを行うために、郵便局に必要な書類を郵送してくれるように依頼しました。数日後に書類が届きました。しかし、中に入っていたのは「加入者掛金納付方法変更届」・・・・。 これは、事業主 …
企業の業績悪化と401kの掛金負担
6月23日に、米国の自動車大手フォード・モーターが業績の大幅な下方修正と、リストラ策を発表しました。同社の発表したプレスリリースによると、北米における売上減がその理由だそうです。 今回の発表によると、今年の給与関連コスト …
忘れていた拠出額の引き上げ
確定拠出年金の個人型の拠出限度額が15,000円から18,000円に引き上げられたのは昨年の10月のこと。直ぐに引き上げの手続きを行おうと考え、オンラインではなく郵便局で手続きを行わなければならないというところまで調べた …
また、運営管理会社が撤退!
オランダの大手金融グループであるING社が、日本での確定拠出年金事業から撤退することを決め、運営管理業務を行っているアイエヌジー・プリンシパル・ペンションズを解散するということです。同社のプレスリリースによると、日本の確 …
確定拠出年金の移管手続きを忘れずに！
日本経済新聞によると、確定拠出年金加入者が制度から脱退するときの手続きを支援する無料サービスに保険会社が乗り出したということです。この背景には、確定拠出年金に加入していた人が転退職で脱退する際、自分で資産の移管手続きをす …
年1回送られてくる確定拠出年金の冊子
日本郵政公社から封筒が届きました。中には「郵便局の確定拠出年金（個人型年金）運用商品のご案内」という冊子が入っていました。昨年も、同じタイトルの冊子が6月頃に送られてきました。 内容はというと、制度についての説明、預貯金 …
確定拠出年金にもJ-REITファンド
野村アセットマネジメントは、確定拠出年金向けのJ-REITファンド「野村J-REITファンド（確定拠出年金向け）」を4月11日に設定するということです。 J-REITファンドというのは、日本の上場不動産投資信託を主な投資 …
米国人はどんなファンドを利用している？
昨年米国で公表されたレポートを読んでいると、老後資金の確保を目的に保有されている投資信託の残高は合計で2.6兆ドル、日本円で約282兆円に上るということです。これには、IRAと呼ばれる個人退職勘定、401k、403bなど …